Автоматизированная банковская система
"Union Bank System"

Автоматизированная банковская система "Union Bank System" объединяет в себе передовые компьютерные технологии, современный подход к управлению банковскими бизнес процессами и является мощным, многофункциональным инструментом отвечающим строгим запросам современного Российского банка. Универсальность и наращиваемость системы позволяет использовать ее в кредитных организациях разного масштаба и специализаций. "UBS" способна обеспечивать работу, как крупного многофилиального банка, так и среднего или небольшого банка. При этом система обладает гибкими возможностями настроек, что позволяет легко адаптировать ее под сложившуюся технологию работы подразделений банка. Открытость и надежность делает ее простой в обслуживании и сопровождении, а реализация на платформе Windows NT + MS SQL Server обеспечивает одно из лучших на сегодняшний день соотношение цена/качество.

 
Основные свойства

Основными ключевыми моментами характеризующими систему в целом являются:
Мультивалютность - Модуль мультивалютной бухгалтерии, являющийся связующей базой для остальных модулей, обеспечивает учет движения денежных средств и остатков по счетам по всем валютам с которыми работает банк.
Многофилиальность - Система изначально разрабатывалась с расчетом на банки с развитой филиальной сетью, поэтому заложенные возможности позволяют легко обеспечивать получение сводной отчетности и иметь полное представление о работе всего банка в целом.
Режим реального времени - Пользователи системы имеют возможность в любой момент сформировать необходимую отчетность или получить информацию на любой день, как за предыдущие так и за будущие периоды. Изменение плановых или реальных остатков по счетам сразу отражается в балансе и другой отчетности.
Соответствие инструкциям ЦБ -В строгом соответствии с инструкциями ЦБ РФ "UBS" автоматически рассчитывает балансы, ФОР, нормативы, инструкцию N17 и т. д. в любой момент времени, по любому числу иностранных валют, как отдельно для банка, так и в своде. Для тех приложений, в которых невозможно автоматически рассчитать параметры, предусмотрена возможность корректировок.
Дополнительная отчетность и справочная информация - Помимо стандартных отчетов, необходимых для предоставления в ЦБ, в системе существует более 400 различных отчетов. При этом банк может легко разрабатывать свои отчеты и для этого не требуется использовать какие-то специфические языки. Пользователи, знакомые с SQL имеют для этого все возможности.
Модульность - Система построена по модульному принципу, при этом все модули работают с единой базой данных, вокруг единого финансового ядра. Основная задача модулей входящих в ядро системы - организация работы остальных прикладных модулей. В частности, к функциям ядра относится:

  • регистрация пользователей системы и определение прав доступа,
  • ведение справочников и словарей,
  • регистрация клиентов,
  • ведение счетов,
  • учет движения средств,
  • закрытие банковских дней, и т.д.

Модульная концепция построения позволяет, с одной стороны, легко наращивать функционал системы, а с другой, оптимизирует затраты клиентов при приобретении системы.

Базовый комплект

Базовый комплект модулей системы обеспечивает решение задач автоматизации небольших банков и включает в себя:

  • Системный модуль
  • Мультивалютная бухгалтерия (клиенты, счета, проценты…)
  • Кредитные договора
  • Корреспондентские счета (Связь с РКЦ)
  • Касса
  • Частные вклады
  • Отчеты ЦБ РФ (Балансы, ФОР, нормативы, форма № 2...)

Перечисленные модули предоставляют весь необходимый сервис по ведению основных направлений банка, обеспечивая строгое соответствие инструкциям ЦБ, а заложенные возможности позволяют:

  • Гибко настраивать систему под технологию работы.
  • Наращивать функциональные возможности за счет новых модулей или самостоятельных разработок.
  • Обеспечивать высокий уровень информационной безопасности.
  • Осуществлять четкое администрирование и легкое сопровождение.
Дополнительные модули

Помимо основных модулей, разработаны Дополнительные модули направленные на автоматизацию специальных направлений деятельности банка:

  • Счета депо (Раздел "Д")
  • Учет сделок с корпоративными ценными бумагами
  • Учет сделок с ГКО, ОФЗ
  • Внебиржевой рынок ценных бумаг
  • Фьючерсы
  • МБК
  • Инкассация
  • Отделение (off-line)
  • Обменный пункт (off-line)
  • Позиция по корр. Счетам. (Резервирование средств)
  • Система Клиент/банк
  • Учет основных средств
  • Реестр акционеров
  • Отдел кадров
  • Коммунальные платежи
  • Подготовка и квитовка сообщений S.W.I.F.T. (Центральный Офис - филиалы)
  • Расчетный центр (Центральный офис-филиалы-банки корресп.)
Архитектура системы "Union Bank System"

Входящие в систему "Union Bank System" модули поддерживают все основные направления деятельности банка, объединяя и систематизируя всю информацию.

В отличие от большинства банковских систем архитектура "UBS" является однородной. Все системные модули - бухгалтерия, кредиты, депозиты, ценные бумаги… - полностью интегрированы и используют единую базу данных, поэтому все сделки, документы и другие изменения обновляют одни и те же позиции. При этом ключевыми звеньями в "UBS" являются Клиент, Договор, Счет.

Клиент.
Клиентами банка являются все юридические и физические лица, установившие какие-либо оговоренные отношения с банком. Централизованное ведение клиентов банка исключает дублирование и создает возможность для получения исчерпывающей информации о взаимоотношениях между клиентом и банком.

Договор.
Отношения между клиентом и банком строятся на основе договора. Договор определяет условия хранения и движения средств клиента (взимаемые комиссии, проценты, условия овердрафта и т. п.).

Счет.
Счет - элементарная ячейка для хранения остатка и движения средств. Система позволяет управлять состоянием лицевых счетов, т.е. счет может быть открыт, закрыт, заблокирован и заморожен. Возможны операции по фиксированию минимального остатка и установке овердрафта.

Для удобства работы, план счетов в системе "Union Bank System" имеет трехступенчатую иерархию: балансовые счета первого порядка, балансовые счета второго порядка и дополнительно введенные группы балансовых счетов - категории. Наличие категорий счетов дает возможность банку сформировать собственный, внутренний план счетов. Категория счета - мощный инструмент для ведения аналитического и синтетического учета и формирования сложной банковской отчетности. Первичным элементом учета в системе является документ (договор, ордер и т.п.), на основании которого осуществляется бухгалтерский учет и выполняются проводки. Пользователи имеют возможность гибко настраивать отражение операций и документооборот в соответствии с учетной политикой банка.

Техническое построение.

Основным вариантом "Union Bank System", наиболее оптимальным по соотношению цена/качество является версия "UBS" на аппаратной платформе Intel работающая в среде MS Windows NT и MS SQL Server. На рабочих местах используется MS Windows 98/NT. Такой вариант отличается простотой при внедрении и эксплуатации и в то же время обладает прекрасной масштабируемостью. Небольшой банк или филиал может использовать в качестве сервера базы данных скромный Pentium II, а крупный банк с разветвленной сетью филиалов - мощные многопроцессорные RISC-сервера. Для особых проектов существует версия системы - "UBS/400" использующая AS/400 и СУБД DB2.

Разграничение прав доступа.

При регистрации каждому пользователю "Union Bank System" присваивается уникальный номер и определяются права на доступ к:

  • системе,
  • базе данных,
  • таблицам базы данных,
  • функциям,
  • клиентам,
  • счетам,
  • операциям.

При этом в системе ведется полное протоколирование всех действий пользователей.

Администратор системы может сформировать каждому пользователю отдельное меню, организующее работу пользователя только с необходимыми модулями, отчетами или функциями. Многоуровневая система разграничения прав доступа позволяет строго ограничивать и регулировать круг лиц, имеющих доступ к банковской информации, обеспечивая конфиденциальность отношений между клиентом и банком.

Работа с филиалами и отделениями.

В систему изначально закладывались функции для работы многофилиального банка, поэтому филиалы имеют возможность работать с БД в головном офисе в режиме on-line или off-line. При автономной работе филиала, банк и филиал обмениваются текстовыми файлами, при этом банк самостоятельно выбирает канал связи, ПО и частоту получения информации от филиала.
Система позволяет банкам развивать и поддерживать работу сети отделений. Существует несколько вариантов:

  • on-line с БД в головном офисе по выделенному каналу или по коммутируемому, используя терминальный режим
  • off-line c передачей информации в головной офис
Развитие системы.

Благодаря "открытой" архитектуре и модульному построению системы "Union Bank System" независимые разработчики и специалисты банка имеют возможность дополнять и развивать систему собственными отчетными формами и новыми модулями. Пользователю обеспечена свобода выбора программных средства различных фирм-производителей для разработки собственных решений.
Компания "ЮниСАБ-И.П." не останавливается в развитии и совершенствовании системы, и в настоящее время готовится к выходу новая версия системы, которая как мы надеемся, используя все положительные наработки, предоставит банкам еще больше возможностей для успешного ведения бизнеса.

 
[О компании]
[Продукты]
[Поддержка]

 

© ООО "ЮниСАБ-И.П." 2000