Продукты и технологии Microsoft - основа информационной системы банка "Заречье"

Май 1999 г.

С тех пор, как в 1996 г. продукты и технологии Microsoft были приняты банком "Заречье" в качестве корпоративного стандарта, он вышел на новый уровень развития, основой которого стала "электронная нервная система", объединившая центральный офис банка и девять его филиалов.

Переход на Windows NT Server 4.0, Windows 95, SQL Server 6.5 и другие продукты Microsoft коренным образом изменил стратегию автоматизации банка "Заречье". Их внедрение позволило отказаться от разрозненных локальных приложений и в сжатые сроки создать целостную информационную систему нового поколения. Опыт банка "Заречье" представляет собой успешную реализацию концепции "электронной нервной системы" предприятия, когда организация рассматривается как единый живой организм, своевременно реагирующий на события и изменения ситуации.

Стандарт, отвечающий требованиям рынка

Акционерный коммерческий банк "Заречье" действует в Казани, Республика Татарстан. С 1990 г. он обладает полным набором лицензий, в том числе лицензиями ЦБ РФ на осуществление операций с драгоценными металлами и ценными бумагами. "Заречье" является членом Ассоциации российских банков и Банковской ассоциации Татарстана, Национальной ассоциации участников фондового рынка, Российской торговой системы, Ассоциации участников вексельного рынка, Санкт-Петербургской и Нижегородской валютных бирж, а также дилером РКО и уполномоченным банком по предоставлению таможенных гарантий. Его сеть включает 8 филиалов, количество юридических лиц и физических лиц, обслуживаемых банком, превышает 3 и 17 тыс. соответственно. Оплаченный уставный фонд банка "Заречье" составляет 120 млн. руб. (на 1 января 1999 г.), а собственный капитал - 141 млн. руб. (на 1 января 1999 г.).

В условиях падения доходности финансовых банковских инструментов, роста конкурентной борьбы и нестабильности рынка главной задачей любого банка является расширение спектра услуг, предоставляемых клиентам, при одновременном уменьшении накладных расходов.

К сожалению, поиск готовой отечественной комплексной системы, которая помогла бы банку "Заречье" решить эту задачу, завершился неудачей - предлагались либо устаревшие решения на основе файл-серверной технологии, либо дорогостоящие системы на базе UNIX и Oracle. Поэтому в конце 1996 г. специалисты банка решили собственными силами разработать комплексную банковскую систему, используя в качестве стандарта сетевую и настольную операционные системы Windows NT Server и Windows 95. И они не ошиблись в выборе.

"Опыт работы нашего банка показывает, что в условиях российской действительности именно технологии и продукты Microsoft позволяют строить действительно масштабируемые, надежные, высоко-производительные, малозатратные корпоративные приложения", - считает начальник отдела программирования банка "Заречье" А.В. Киселев.

В самом деле, отношения клиентов с поставщиками финансовых услуг становятся все более разнообразными и сложными. Давление внешнего рынка заставляет предлагать индивидуальные продукты и круглосуточный доступ к информационным ресурсам, поэтому банковская технология должна делать нечто большее, чем обеспечивать кратковременную оперативность. В этих условиях банк "Заречье" не мог постоянно переделывать старые системы, чтобы идти в ногу со временем и отвечать растущим потребностям своих клиентов и партнеров. Продукты и технологии Microsoft стали естественным выбором в такой ситуации - они предоставляют платформу для развертывания приложений на всех уровнях предприятия, интеграции лучших в своей области решений, разработанных другими фирмами.

Основные мотивы выбора продуктов и технологий Microsoft

I. Снижение совокупной стоимости владения (ССВ) информационной системой банка. Эта цель достигнута благодаря следующим достоинствам решения на базе продуктов и технологий Microsoft:

1. Сравнительно невысокая стоимость программного обеспечения;

2. Привлекательность системы лицензирования;

3. Однородность выбранной платформы и, следовательно, бесшовная интеграция ее компонентов приводят к уменьшению затрат на внедрение, эксплуатацию и поддержку программных продуктов. Например, ССВ системы на основе Windows NT Server 4.0 меньше, чем у NetWare 5.0, а Microsoft SQL Server 6.5 обходится дешевле, чем СУБД Oracle или Informix, не говоря уже о "смешанных" вариантах;

4. Сведение издержек от простоев и переподготовки специалистов к минимуму. Единый интуитивно понятный интерфейс офисных продуктов Microsoft позволил сотрудникам банка в течение одной недели и без нарушения производственного цикла научиться работать в новой среде. Теперь они могут сосредоточиться на выполнении своих прямых обязанностей, используя компьютерные технологии в качестве рабочего инструмента, а не тратить время на их изучение;

5. Снижение затрат на администрирование и поддержку системы. Образуя надежную и легко управляемую среду для совместного использования файлов в масштабах всей организации, сетевые службы Windows NT обеспечили доступ к ресурсам, хранящимся в системе Windows NT Server, любому сотруднику банка и его филиалов, независимо от того, какое клиентское программное обеспечение установлено на его компьютере.

6. Минимизация затрат на устранение проблем и ошибок, а также потерь от вынужденных простоев и частых перезагрузок. Операции в банке "Заречье" и обмен потоками информации производятся 24 часа в сутки 7 дней в неделю, поэтому нарушение нормального режима его работы привело бы к значительным издержкам - от отмены выгодных сделок до потери деловой репутации. Технологии Microsoft гарантируют надежность и высокую производительность внутри- и межбанковских расчетов и круглосуточный доступ к данным, что привлекает новых клиентов и укрепляет связи банка "Заречье" с партнерами.

7. Снижение общей стоимости высокоскоростной передачи данных. Благодаря совместимому с протоколом PPP объединению каналов, служба маршрутизации и удаленного доступа (RAS) позволяет клиентам, использующим связь с Windows NT Server посредством коммутируемого соединения, комбинировать доступные телефонные линии, тем самым снижая общую стоимость высокоскоростной передачи данных.

II. Высокий уровень защиты информации от постороннего вмешательства - исключительно важный момент для банка с развитой сетью филиалов. Встроенные в Windows NT Server 4.0 средства защиты обеспечивают надежную безопасность и снижают затраты на администрирование.

III. Возможность своевременного принятия решений. Известно, что информация стоит денег. Однако ценность данных часто определяется оперативностью их получения, которая в данном случае обеспечивается наличием в Windows NT Server 4.0, Exchange Server 5.5, Internet Information Server 4.0 и в Microsoft^® Outlook 97 простых и эффективных средств связи с филиалами, удаленными сотрудниками и Интернетом.

IV. Возможность быстро настраиваться на новые потребности бизнеса. Масштабируемость, заложенная в Windows NT Server 4.0 и SQL Server 6.5, позволяет банку "Заречье" адекватно реагировать на развитие электронной коммерции, потребности в мобильных вычислениях и т. п. При необходимости систему можно легко расширить, не затрагивая ее ядра, что в свою очередь помогает избежать расходов на переоборудование и смену программного обеспечения, а также обучение технических специалистов.

Стандартизация на основе платформы Microsoft

Информационная система банка "Заречье" создавалась поэтапно, начиная с 1994 г. В 1996 г. банк стал осваивать клиент-серверные технологии и промышленные реляционные базы данных на основе SQLBase и SQLWindows фирмы Gupta. К середине 1997 г. обнаружилось, что ключевой модуль "Операционный день" в составе информационной системы и сопровождавшая его фирма-разработчик все хуже справляются с возложенными на них задачами. Поэтому было решено конвертировать часть информации в БД под управлением Microsoft SQL Server 6.5 и вести дополнительную отчетность в среде Microsoft Access 2.0.

Microsoft SQL Server 6.5 привлек внимание разработчиков такими важными для успешной работы банков качествами, как отказоустойчивость, масштабируемость и гибкость. Так как Microsoft поддерживает не десятки, а один единственный оптимизированный базовый код для SQL Server, это ускорило разработку и снизило затраты на техническое сопровождение. Кроме того, Microsoft SQL Server 6.5 содержит множество утилит, инструментов, программ-мастеров и других средств, значительно упрощающих весь цикл работы с сервером, включая его установку, внедрение, управление и использование, а поддержка стандартов ActiveX, ADO, ASP и ODBC обеспечивает легкость интеграции SQL Server с Интернетом и интрасетями.

В кратчайшие сроки, с ноября 1997 г. по январь 1998 г., было спроектировано, реализовано и внедрено основное ядро интегрированной банковской системы (СУБД - Microsoft SQL Server, инструмент разработки - Delphi, система отчетности - Access 95). В целом же за три года банку "Заречье" удалось кардинальным образом перестроить как процессы управления информацией, так и работу других служб банка.

В головном офисе и во всех филиалах банка были внедрены Windows NT Server и Windows 95. В качестве корпоративного серверного стандарта для поддержки Интернет и интрасетей в 1998 г. был выбран Microsoft Internet Information Server, заменивший собой FreeBSD и Apache, а стандартом электронной почты, основой для построения внутрибанковской электронной почты и электронного документооборота стала система Microsoft Exchange 5.5. Кстати, одним из кандидатов на эту роль был Lotus Notes, однако использование Exchange Server и Outlook для взаимодействия банка с филиалами и клиентами позволяло сэкономить на подготовке специалистов, разработке и сопровождении программного обеспечения.

Целостность данных и эффективности их обработки в едином информационном пространстве

Единая информационная система головного офиса, филиалов и отделений банка "Заречье" теперь базируется на сетевой операционной системе Windows NT 4.0. На подавляющем большинстве настольных ПК в банке установлена система Windows 95 и такие программные приложения Microsoft, как Access, Excel, Word, Outlook и Internet Explorer. Все рабочие данные хранятся и обрабатываются централизованно с помощью СУБД SQL Server 6.5. За три года эксплуатации не было предъявлено ни одного серьезного замечания к ее работе.

Организация внутреннего электронного документооборота на основе Microsoft Exchange Server 5.5 и поддержка внешнего Web-сервера с помощью Internet Information Server 4.0 расширили границы информационной системы банка, сохранив при этом ее целостность. На общедоступном Web-сервере в Интернете динамически обновляется информация о курсах покупки/продажи валют, справочники банков и др. Клиенты банка могут просматривать информацию о движении своих средств в удаленном режиме с помощью обозревателя Internet Explorer.

В настоящее время эксплуатируется автоматизированная банковская система, состоящая из следующих функциональных блоков:

Операционный день банка Кредитные договора Планирование, анализ, отчеты Внутренняя бухгалтерия банка Учет кадров Заработная плата Клиент-банк

Депозитарий Валютный обменный пункт Обмен информацией с РЦИ Обмен информацией с филиалами Подсистема "Интернет/интранет"

Система охватывает: головное отделение банка в Казани (до 150 одновременных соединений, до 4000 ежедневных банковских транзакций) и 8 городских/иногородних филиалов (до 30 одновременных соединений в каждом и до 300 ежедневных банковских транзакций). Общее количество записей в единой корпоративной базе данных превышает 6 млн. и увеличивается на 2,5 млн. в год. Ни в одном из удаленных филиалов нет технических специалистов по SQL Server. При необходимости работы по сопровождению баз данных в филиалах осуществляются удаленно путем запуска сценариев Transact SQL.

После перехода банка на продукты и технологии Microsoft значительно повысилась эффективность работы с документами, возросла скорость реагирования на изменения в банковском законодательстве. Сотрудники банка считают, что без единой технологической платформы обработать требуемые объемы информации сейчас было бы физически невозможно.

Развитие "электронной нервной системы" банка "Заречье"

Воодушевленные успехом и положительными переменами, специалисты банка "Заречье" в ближайшее время намерены продолжать развивать концепцию "электронной нервной системы" своего предприятия в следующих направлениях:

• Построение системы систему поддержки принятия решений на основе SQL Server 7.0;

• Реализация проектов электронных платежей через Интернет с использованием Internet Information Server и Microsoft Certificate Server;

• Применение Microsoft Windows NT, Terminal Server Edition для организации удаленных рабочих мест.

Технологии Microsoft развиваются пропорционально нуждам деятельности банка: как только возникает потребность в ее улучшении и ускорении, уже оказываются готовы новые версии соответствующих продуктов. Это позволяет банку "Заречье" не только расширять информационную систему, но и совершенствовать существующие компоненты.

Программная и аппаратная база информационной системы, работающей в банке "Заречье"

ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

На сервере:

• Microsoft Windows NT^® Server 4.0 (сетевая операционная система);
• Microsoft^® SQL Server 6.5 (СУБД);
• Microsoft^® Exchange Server 5.5 (основа почтовой системы);
• Microsoft^® Internet Information Server 4.0 (основа корпоративного Web-сервера).

• Microsoft^® Windows^® 95;
• Microsoft Windows NT^® Workstation;
• Microsoft^® Internet Explorer 4.0;
• Microsoft^® Office 97, Professional Edition;

АППАРАТНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

главный сервер производства компании Hewlett-Packard - HP LS

• процессор Pentium 166 МГц,
• оперативная память объемом 196 Мб
• 6 жестких дисков емкостью по 2,0 Гб каждый с возможностью горячей замены, организованные в массив Raid-5;

• процессор Pentium 166 МГц,
• оперативная память объемом 64 Мб,
• 2 жестких диска емкостью по 1,2 Гб каждый;

Дополнительная информация
Дополнительную информацию о технологиях, продуктах и решениях Microsoft можно получить на Web-сервере www.microsoft.com/rus/

© 2000 Microsoft Corporation. Все права защищены.